Это статья не содержит теоретических сведений о способах мошенничества, т.к. на 100% состоит из выжимки опыта людей, пострадавших от кидал и мошенников. К сожалению, если вы планируете плотно и долго работать с платёжными системами в интернете, вам придётся столкнутся с нечистоплотными контрагентами.
Вас будут пытаться обмануть, втянуть аферу или просить выступить поручителем по какой-то нелегальной сделке – рано или поздно это случится. Поэтому, предупрежден – значит вооружен. Давайте учиться на чужих ошибках, они обходятся гораздо дешевле.
Чтобы не быть голословным, расскажу о нескольких громких делах за последний год. Так ли иначе, все они связаны с системой вебмани.
История 1. Художественная
Точно не известно, правда это или вымысел, но этой истории посвящен довольно интересный сайт http://www.lemoner.ru/. Суть истории в следующем: мошенник продумал план кидка от начала до конца, создал массу аккаунтов несуществующих людей.
Затем начал действовать по принципу пирамиды, активно собирая вклады в свой несуществующий проект и выплачивая дивиденды из взносов вновь вступающих жертв.
Через некоторое время, получив достаточно денег, просто исчет, оставив ни с чем сотни пользователей.
История 2. Реальная
Этой истории посвящена отдельная ветка на форуме mmgp (http://mmgp.ru/showthread.php?t=72562), причём сама тема собрала уже более 1 миллиона просмотров. В самой теме можно четко проследить все фазы проекта мошенника:
- сначала он принимает лимиты доверия под небольшие проценты
- затем он собирает отзывы, выплачивает дивиденты (из денег, которые ему переводят новые участники аферы)
- в конце он резко поднимает проценты по вкладам, потому что нужен срочный приток денег
- мошенник перестаёт платить, но какое-то время пишет на форуме, отвечает своим кредиторам обещаниями
- мошенник исчезает
История 3. Исчезнувший хостинг
Это такая же история о вкладах в некий проект, как и первые две, но с небольшим отличием. Тут вклады принимались человеком, который не стеснялся показывать свои активы, т.к. принимал вклады на развитие реальной компании – Дата-центра в Украине. Развитие всей истории можно найти опять же на форуме mmgp (http://mmgp.ru/showthread.php?t=78903). Собственно прошел все этапы от принятия и выплаты вкладов, только закончилось всё ещё более печально, чем в 2-х предыдущих историях. Р
Вместе с исчезновением мошенника, исчезло и ВСЁ оборудование (сервера с ценными данными) дата-центра. Итог – ни мошенника, ни денег, ни оборудования.
Все эти истории построены на одном и том же способе аферистов, известным ещё со времен пирамиды МММ – привлечение вкладов под высокие проценты.
Давайте рассмотрим и другие распространённые способы обмана в интернете с использованием электронных платёжных систем:
- Треугольник
Пример: вы размещаете на форуме объявление об обмене вебмани на яндекс.деньги. К вам обращается человек (мошенник), которого устраивают условия обмена и он готов совершить обмен. К вам на кошелек поступает оговоренная сумма денег, вы после этого переводите свои вебмани. Казалось бы, что все ОК.
Но на следующий день ваш кошелек в систем яндекс.деньги блокируют и сообщают о мошенничестве.
Оказывается, перевод к вам пришел не от человека, с которым вы договорились об обмене, а от жертвы, с которой мошенник также договорился об обмене или оказании каких-то услуг (например, дизайн сайта с 50% предоплатой).
Это пожалуй (в различных вариантах) самая распространённая схема мошенничества на текущий день.
- Перевод первым
Очень простое и дерзкое мошенничество. На примере обменной операции, вы нашли того, кто согласился вам обменять электронный деньги. Он попросил вас выполнить первым перевод (сославшись на срочность, авторитет и т.д.). Получив деньги, он исчезает.
- Перевод, затем возврат
Эта схема – один из вариантов треугольника. Допустим вы совершили обмен и оставили на форуме отзыв человеку, с которым менялись. Сразу после этого к вам в icq обращается человек с ником (именем контакта), которые соответствует тому, с кем вы только что поменялись. И просит вернуть деньги, т.к. принял от вас “грязные деньги”. Однако для возврата указывает другой кошелек, и после получения денег также исчезает.
- Странное примечание
Встречается в схеме с треугольником, когда вам приходит платёж с непонятным примечанием, например “за продажу сайта”, хотя вы договаривались об обмене денег. В этом случае перевод скорее всего пришёл от жертвы, с котороый мошенник общается параллельно с вами.
Есть и другой вариант подобной аферы. Когда вам переведут деньги с примечанием, например “за дизайн сайта пупкин.ру”, а затем подадут претензию и будут шантажировать тем, что деньги вы получили, а дизайн не сделали. В этом случае вам придётся как-то доказывать, что деньги вы получили совсем за другие услуги.
- Липовый гарант сделки
Из-за того, что мошенников много, многие сделки проводятся через так называемых гарантов. Это люди или сервисы, которые имею репутацию надёжных выступаю посредником при различных сделках, принимая оплату от покупателя и переводя её продавцу. Аферисты, маскируюсь под гарантов, сами обращаются к вам, предлагая свои услуги гаранта и получив деньги, пропадают.
- Липовые кредитные сервисы в поиске лимитов доверия
На форумах и бирже займов довольно много объявлений о принятии лимитов доверия и открытии кредитной линии. Часта авторы таких объявлений не имеют даже персонального аттестата. Единственный актив, который предлагают и показывают подобные мошенники – свой сайт кредитного сервиса, на развитие которого им якобы и нужны ваши деньги. Сам сайт сделан на коленке за 2 часа, и отдав таким дельцам деньги, возврата вы скорее всего не дождетесь.
- Торговцы на форекс
Торговцы, которые нашли Грааль и систему, которая им сама зарабатывает деньги. Только нужно чуть-чуть вложить и сказочные дивиденды гарантированы. Список таких дельцов постоянно растёт на http://mmgp.ru/forumdisplay.php?f=305 и странно, что люди почему-то им продолжают доверять.
- Липовые обменники
Сайты обменных пунктов, которые создаются исключительно для обмана пользователей. Живут не долго, но привлекают жертв самым выгодным курсом обмена. Примеры в большом количестве лежат на сайте Арбитража вебмани http://arbitrage.webmoney.ru/asp/allurls.asp.
- Липовые портфолио на фрилансе
Это настоящий бич, т.к. портит общее впечатление о фри-лансерах. Суть в том, что большинство фри-лансеров за свои услуги по созданию сайтов, копирайтингу и т.д. берут предоплату от 50 до 100% от сумы заказа. Этим и пользуются мошенники, создав на free-lance.ru анкету, указав чужие сайты и работы в портфолио и купив немного отзывов на свою анкету. После получения предоплаты они либо тянут сроки, собирая больше денег с другх клиентов и исчезают, либо пропадают сразу же.
Так как же уберечься от мошенников?
Правила безопасной работы с электронными деньгами в интернете:
- не работать с людьми, имеющими аттестат webmoney ниже персонального или недавно зарегистрированными
- не вкладывать деньги в неизвестный проект под большие проценты
- общаться через чат WM-кипера
- все переводы только с протекцией
- собирать информацию о собеседнике через поисковые системы
- внимательно смотреть на номер ICQ и название контакта, чтобы не допустить возврата не тому человеку
- не принимать платежи с непонятным вам примечанием
- работать только с фри-лансерами со статусом pro и большим числом отзывов (или по рекомендации знакомых)